PARTNERZY PORTALU

Jak wybrać instytucję finansową zarządzającą PPK?

  • Artykuł zewnętrzny dostarczony przez PFR TFI    17 lutego 2021 - 07:29
Jak wybrać instytucję finansową zarządzającą PPK?

Wielkimi krokami zbliża się termin, w którym jednostki samorządu terytorialnego powinny zawrzeć umowę o zarządzanie PPK z wybraną instytucją finansową. Wybierać można spośród 19 podmiotów uprawnionych do zarządzania Pracowniczymi Planami Kapitałowymi. W tym miejscu nierzadko pojawia się dylemat – na co zwrócić uwagę, porównując oferty, jakie kryteria uwzględnić, jak przeprowadzić proces wyboru, a także czego oczekiwać od instytucji finansowej? Kwestia wyboru instytucji finansowej nasuwa nam wiele pytań, dlatego razem z ekspertem w dziedzinie PPK – Jarosławem Fronczem z PFR TFI - rozwiewamy wątpliwości z tym związane.




Wybór instytucji finansowej to kluczowa decyzja, którą należy podjąć na początkowym etapie wdrażania PPK. Od niej zależy zarówno to, jak będzie wyglądać wprowadzanie programu w jednostce, a także – co najważniejsze – jak będzie funkcjonował program w dłuższej perspektywie. Dlatego tak ważne jest, by odpowiednio wcześniej ustalić kryteria wyboru, które pozwolą wybrać ofertę w pełni spełniającą nasze oczekiwania.

Po pierwsze efektywność w zarządzaniu

Ustawa o PPK pozostawia pracodawcom dość dużą swobodę w zakresie czynników decydujących o wyborze instytucji finansowej. Podstawową zasadą, którą powinni kierować się pracodawcy, jest interes osób zatrudnionych. Jak go rozumieć? Jarosław Froncz wyjaśnia, że należy na to zagadnienie spojrzeć z perspektywy indywidualnego uczestnika. Dla niego celem uczestnictwa w PPK będzie zgromadzenie jak najwyższej kwoty, która będzie jego zabezpieczeniem na przyszłość. Do osiągnięcia tego celu niezbędne jest efektywne zarządzanie środkami. PFR TFI może pochwalić się bardzo dobrymi wynikami inwestycyjnymi, a zarządzane przez nie fundusze zdefiniowanej daty osiągają stopy zwrotu przewyższające średnią rynkową. Na koniec 2020 r. średnie wyniki funduszy o zdefiniowanej dacie 2025 wynoszą 7,65%, a w przypadku funduszy ze zdefiniowaną datą 2060 kształtują się na poziomie 13,37%. Jeszcze lepsze wyniki osiągnęły subfundusze zarządzane przez PFR TFI. Dla porównania dla subfunduszu PFR PPK 2025 stopa zwrotu wyniosła 9,54%, natomiast przy subfunduszu 2060 aż 17,38% - wyjaśnia Jarosław Froncz.

Wygodna obsługa i pomoc ekspertów

Co jeszcze warto wziąć pod uwagę, dokonując wyboru instytucji finansowej? Ustawa wymienia listę kryteriów, jednak nie są one obligatoryjne. Stanowią jedynie wskazówkę dla jednostek, które będą dokonywały wyboru.

Biorąc pod uwagę długoterminową perspektywę funkcjonowania PPK, uważam, że jednym z kluczowych kryteriów, które warto uwzględnić podczas przygotowania zapytania ofertowego, jest poziom obsługi nie tylko podczas wdrażania programu, lecz także przez cały czas jego trwania – podkreśla Jarosław Froncz. Mam tu na myśli wsparcie proceduralne oraz w postaci systemów. Oczywiście warto też zwrócić uwagę na koszty, jakie pobierać będzie instytucja, doświadczenie i stabilność kadry odpowiedzialnej za zarządzanie środkami PPK. Od tych elementów zależeć będzie wygodna obsługa i warunki współpracy – dodaje.

Po pierwszych etapach wdrożenia okazało się, że pracodawcy oczekiwali od instytucji finansowych przede wszystkim wsparcia merytorycznego dla kadry zarządzającej i HR, przeprowadzenia szkoleń dla pracowników oraz pomocy w obsłudze systemów do zarządzania PPK i integracji ich z oprogramowaniem kadrowo-płacowym1.




Zamów newsletter z najciekawszymi i najlepszymi tekstami portalu

Podaj poprawny adres e-mail
W związku z bezpłatną subskrypcją zgadzam się na otrzymywanie na podany adres email informacji handlowych.
Informujemy, że dane przekazane w związku z zamówieniem newslettera będą przetwarzane zgodnie z Polityką Prywatności PTWP Online Sp. z o.o.

Usługa zostanie uruchomiania po kliknięciu w link aktywacyjny przesłany na podany adres email.

W każdej chwili możesz zrezygnować z otrzymywania newslettera i innych informacji.
Musisz zaznaczyć wymaganą zgodę

REKLAMA




×

Drogi Użytkowniku!

W związku z odwiedzaniem naszych serwisów internetowych możemy przetwarzać Twój adres IP, pliki cookies i podobne dane nt. aktywności lub urządzeń użytkownika. Jeżeli dane te pozwalają zidentyfikować Twoją tożsamość, wówczas będą traktowane dodatkowo jako dane osobowe zgodnie z Rozporządzeniem Parlamentu Europejskiego i Rady 2016/679 (RODO).

Administratora tych danych, cele i podstawy przetwarzania oraz inne informacje wymagane przez RODO znajdziesz w Polityce Prywatności pod tym linkiem.

Jeżeli korzystasz także z innych usług dostępnych za pośrednictwem naszych serwisów, przetwarzamy też Twoje dane osobowe podane przy zakładaniu konta, rejestracji na eventy, zamawianiu prenumeraty, newslettera, alertów oraz usług online (w tym Strefy Premium, raportów, rankingów lub licencji na przedruki).

Administratorów tych danych osobowych, cele i podstawy przetwarzania oraz inne informacje wymagane przez RODO znajdziesz również w Polityce Prywatności pod tym linkiem. Dane zbierane na potrzeby różnych usług mogą być przetwarzane w różnych celach, na różnych podstawach oraz przez różnych administratorów danych.

Pamiętaj, że w związku z przetwarzaniem danych osobowych przysługuje Ci szereg gwarancji i praw, a przede wszystkim prawo do odwołania zgody oraz prawo sprzeciwu wobec przetwarzania Twoich danych. Prawa te będą przez nas bezwzględnie przestrzegane. Jeżeli więc nie zgadzasz się z naszą oceną niezbędności przetwarzania Twoich danych lub masz inne zastrzeżenia w tym zakresie, koniecznie zgłoś sprzeciw lub prześlij nam swoje zastrzeżenia pod adres odo@ptwp.pl. Wycofanie zgody nie wpływa na zgodność z prawem przetwarzania dokonanego przed jej wycofaniem.

W dowolnym czasie możesz określić warunki przechowywania i dostępu do plików cookies w ustawieniach przeglądarki internetowej.

Jeśli zgadzasz się na wykorzystanie technologii plików cookies wystarczy kliknąć poniższy przycisk „Przejdź do serwisu”.

Zarząd PTWP-ONLINE Sp. z o.o.

Logowanie

Dla subskrybentów naszych usług (Strefa Premium, newslettery) oraz uczestników konferencji ogranizowanych przez Grupę PTWP

Nie pamiętasz hasła?

Nie masz jeszcze konta? Kliknij i zarejestruj się teraz!